Herbert Hirle

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Factoring für Unternehmen mit DATAC Buchführungsbüro in Castrop-Rauxel

Factoring ist eine Finanzierungslösung, die Unternehmen dabei unterstützt, ihre Liquidität zu verbessern und finanzielle Flexibilität zu gewinnen.

Doch was genau verbirgt sich hinter diesem Begriff? Erfahren Sie jetzt mehr Wissenswerte über Factoring und warum es eine wichtige Option für Unternehmen ist.

Der Ablauf des Factorings

 Wenn ein Unternehmen einen Vertrag mit einer Factoring-Bank abschließt, erfolgen die Zahlungen der Kunden nicht mehr direkt an das

Unternehmen selbst, sondern auf das Konto der Factoring-Bank. Sobald das Unternehmen eine Rechnung an einen Kunden ausstellt, wird eine digitale Kopie der Rechnung an die Factoring-Bank gesendet. Die Factoring-Bank wiederum überweist den Rechnungsbetrag sofort an das Unternehmen. Dieser Prozess verschafft dem Unternehmen eine sofortige Liquidität und mehr Handlungsspielraum. Zudem entfällt die Notwendigkeit einer umfangreichen Debitorenbuchhaltung, da das Factoring Unternehmen das Forderungsmanagement und die Ausfallhaftung übernimmt.

Factoring - Nicht nur für Großunternehmen

 In der Vergangenheit war Factoring aufgrund seiner organisatorischen Anforderungen hauptsächlich für große Unternehmen von Interesse. Jedoch gibt es

mittlerweile Partner, die sich auf Mittelstandsunternehmen spezialisiert haben und somit diese Lücke schließen. Das bedeutet, dass auch kleinere und mittelgroße Unternehmen von den Vorteilen des Factorings profitieren können.

Die Vorteile des Factorings für Buchführungsbüros und Mandanten

Das Factoring bietet sowohl für Buchführungsbüros als auch für deren Mandanten erhebliche Vorteile:

·        Vorteile für den Mandanten:

Ø Sofortige Vorfinanzierung von Rechnungen zu 100%

Ø Zahlungseingang innerhalb von zwei Bankarbeitstagen

Ø 100%ige Delkrederehaftung für angekaufte Rechnungen

Ø Automatische Abfragen von Limiten in Höhe von 25.000 Euro pro Debitor

Ø Übernahme des gesamten Debitorenmanagements

Ø Einfache Entscheidungsprozesse bei der Vertragsunterzeichnung mit der Factoring-Bank

Ø Benutzerfreundliches Onlineportal für eine intuitive Bedienung

Das Factoring bietet somit eine schnelle und zuverlässige Finanzierungsmöglichkeit für Unternehmen, die ihren Cashflow verbessern möchten und gleichzeitig von einem professionellen Debitorenmanagement profitieren wollen.

Factoring für das Handwerk und andere Unternehmen

Factoring ist besonders für Unternehmen relevant, die Privatkunden oder öffentliche Dienstleistungen anbieten. Dabei denken wir insbesondere an das Handwerk, das häufig mit längeren Zahlungszielen

konfrontiert ist. Durch die Nutzung des Factorings können Handwerksunternehmen ihre Liquidität verbessern und ihren Betrieb reibungsloser gestalten.

Was ist unechtes Factoring?

Unechtes Factoring, auch bekannt als offenes Factoring, bezieht sich auf den Verkauf von Forderungen an einen Factoring-Anbieter, wobei das Risiko von Forderungsausfällen weiterhin beim Unternehmen liegt. Mit anderen Worten, der Factoring-Anbieter übernimmt nicht das Delkredererisiko.

Das Unternehmen erhält sofortiges Kapital in Form einer Vorfinanzierung, muss jedoch bei Zahlungsausfällen durch Kunden dennoch für die Verluste aufkommen.

Die Vorteile des unechten Factorings:

·        Schneller Zugriff auf Kapital: Durch den Verkauf von Forderungen erhalten Unternehmen sofortiges Kapital, das sie für Investitionen, Geschäftserweiterungen oder andere finanzielle Bedürfnisse nutzen können.

·        Flexibilität: Unechtes Factoring ermöglicht es Unternehmen, selektiv einzelne Forderungen zu verkaufen, anstatt den gesamten Forderungsbestand. Dies bietet Flexibilität in Bezug auf den Cashflow und die Entscheidung, welche Forderungen verkauft werden sollen.

·        Erhalt der Kundenbeziehung: Da das Unternehmen das Delkredererisiko behält, bleibt die Kundenbeziehung intakt. Der Factoring-Anbieter tritt nicht in direkten Kontakt mit den Kunden des Unternehmens.

Was ist echtes Factoring?

 Echtes Factoring, auch bekannt als stilles Factoring, bezieht sich auf den Verkauf von Forderungen an einen Factoring-Anbieter, wobei das

Risiko von Forderungsausfällen auf den Factoring-Anbieter übergeht. Das Unternehmen erhält sofortiges Kapital und ist von den Risiken im Zusammenhang mit Zahlungsausfällen durch Kunden befreit.

Die Vorteile des echten Factorings:

·        Kein Delkredererisiko: Durch den Verkauf von Forderungen an den Factoring-Anbieter geht das Delkredererisiko auf diesen über. Das Unternehmen ist vor Zahlungsausfällen durch Kunden geschützt.

·        Verbesserung der Bilanzstruktur: Durch den Verkauf von Forderungen kann das Unternehmen seine Bilanzstruktur verbessern, da die ausstehenden Forderungen in Bargeld umgewandelt werden.

·        Outsourcing des Forderungsmanagements: Der Factoring-Anbieter übernimmt das Forderungsmanagement, einschließlich Inkasso und Mahnwesen. Dies entlastet das Unternehmen von administrativen Aufgaben und ermöglicht es, sich auf das Kerngeschäft zu konzentrieren.